投資のコンシェルジュの申し込み手順を全公開｜LINE登録から面談・ギフト券までの流れ【2026年】

最初の入口は、公式サイトのトップにあるチャット風フォームです。LINE登録の前に、ざっくりとした属性を聞かれます。

入力する内容

聞かれる項目は、ざっくり以下のとおり（順番や細かい選択肢は改修で変わることがあります）。

• 氏名（ニックネームでは進めないので本名）
• 年齢（10歳刻みのレンジ選択）
• 年収（「400万円未満／400万〜600万／600万〜800万／800万円以上」など）
• 現在の貯蓄額（同じくレンジ）
• 興味のあるテーマ（NISA、iDeCo、不動産、保険、ライフプランなど複数選択可）
• メールアドレス・電話番号

所要3分、スマホで片手操作OK。入力していく感覚は、保険見直しのWEBフォームに近いと思ってください。

入力した年収や資産額は、後にAmazonギフト券キャンペーンの対象判定にも使われます。適当に多めに盛る／少なめに過少申告は、あとで源泉徴収票の提出時につじつまが合わなくなるので、そのまま正直に書くのが無難です。

つまずきやすいポイント

• 興味テーマは1つに絞らなくてOK。複数選択したほうが、担当FPが事前準備をしやすく、面談の密度が上がります
• 電話番号欄は登録後の確認用で、営業電話がガンガンかかってくる訳ではありません（私は1回も掛かってきませんでした）
• 送信ボタンを押した直後に、LINEの友だち追加URL（QRコード）が表示されます。この画面を閉じる前にLINE登録まで済ませてしまうのがラク

投資のコンシェルジュの申込チャットを公式サイトで見てみる

チャット入力が終わると、LINEの友だち追加画面に遷移します。ここから先のやりとりは、基本すべてLINE1本で完結します。メール・電話はほぼ使いません。

LINE登録後に届くもの

友だち追加から数分〜翌営業日の午前中までに、担当FPから挨拶メッセージが届きます。内容としては、

• 自己紹介（氏名、保有資格、簡単な経歴）
• 面談候補日の提示（平日昼・平日夜・土日から3〜5枠）
• 面談時の持ち物・準備事項の案内
• Zoomリンク（面談日確定後に改めて送られることが多い）

候補日を1つ選んで返信するだけで、日程はほぼ確定。メールの往復でよくある「〇日△時はいかがでしょうか→その時間NGです→では…」という儀式がないのが、地味ですがかなり便利です。

面談前に準備しておくと良いもの

必須ではないですが、手元にあると面談がスムーズです。

• 現在の資産の一覧メモ（普通預金○○万円、NISA○○万円、保険の払込総額○○万円…程度のざっくりでOK）
• 今加入している保険・投資信託の商品名（パンフレットや取引報告書があればベスト）
• ライフプランのざっくりイメージ（〇年後に住宅購入、〇年後に子供が大学など）
• 特に聞きたい論点を2〜3個メモ（「NISAの銘柄入れ替えを相談したい」など）

これはIFA業界全般の流儀で、IFAナビの面談準備ガイドなどでも同様に推奨されています。情報の解像度が高いほど、アドバイスの解像度も上がるのは当然ですよね。

ここで完璧な資料を揃える必要はありません。**「ざっくりで構わないので、話しながら一緒に整理してください」**と最初に伝えれば、FPさんがヒアリングで引き出してくれます。身構えすぎなくて大丈夫です。

いよいよ本番。面談時間は1回あたり約60分、完全オンラインです。

当日の流れ（60分の内訳）

担当FPにもよりますが、標準的な時間配分は以下のとおり。

• 前半20分：ヒアリング（家計・年収・資産・家族構成・ライフイベント・リスク許容度）
• 中盤20分：課題整理と方向性の提案（「NISAはこの枠をこう使う」「保険はここが厚すぎる」等）
• 後半15分：具体的な商品例・IFA紹介の可否確認
• ラスト5分：質疑応答・次回の案内

顔出し・音声ONが基本。Amazonギフト券キャンペーンの条件にも「カメラON」が含まれているので、ここはケチらず映る想定でいてください。スッピンでも部屋着でもOKです（プロはそこは見ていません、本当に）。

担当FPがよく聞いてくること

ヒアリングの質問は、ある程度パターン化されています。事前に答えを考えておくと、面談密度が上がります。

• 今の家計の手取り月収・支出・貯蓄ペース
• 保有している金融商品と、始めた時期・始めた理由
• 今後の大きな支出予定（住宅・教育・車・介護など）
• 老後資金のイメージ（何歳でリタイアしたいか、月いくら欲しいか）
• リスク許容度（「10%下落したら夜眠れなくなるタイプか」等）
• 今回の相談で一番解決したいテーマ

「ここまで聞くの？」と感じるかもしれませんが、裏を返せばここまで聞いてくれるから、画一的でない提案が出てくるとも言えます。銀行窓口の15分ヒアリングでは絶対に届かない深さです。

面談中の注意点

• 途中でわからない用語が出てきたら、必ず聞き返す。遠慮すると後半のアドバイスがぼんやり入ってきません
• 録画・録音はNGのサービスが多いので、メモは手元の紙かテキストエディタで取るのがおすすめ
• 「検討します」と言えば、その場の回答はそれで十分。その場で契約判断を求められることはありません

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ここから先は任意ステップ。FP面談のあと、必要に応じて「では、あなたの方針に合うIFAを1〜3社紹介しますね」という流れになります。

マッチングの流れ

1. 担当FPが、あなたの方針・資産規模・興味テーマにマッチするIFAを選定
2. LINEで「〇〇というIFA（株式・投信系）と、△△というIFA（不動産系）はいかがですか」と提案
3. 興味のある会社だけ「お願いします」と返信
4. 紹介先から別途、Zoom面談の日程調整連絡
5. 紹介から1週間以内に日程調整、30日以内にマッチング面談を実施（Amazonギフト券キャンペーン対象条件）

紹介されたからといって、全部受ける義務はありません。「今回は見送ります」でも全然大丈夫。私の知る範囲では、ここで食い下がられたという口コミはほぼ見当たりません。

マッチング面談でのスタンス

紹介された先のIFAは、投資のコンシェルジュとは別の法人です。そこでの提案は、あくまで「そのIFAから見た最適解」。IFAの報酬タイプ（コミッション型／フィー型／顧問型）によって提案の傾向が変わるので、面談冒頭で「御社の報酬モデルは？」と聞くことを強くおすすめします。この質問で嫌な顔をするIFAは、そもそもおすすめできません。

SBI証券のコラムでも、IFA選びの観点として「どの証券会社に口座を持ち、どのような商品を扱っているか」「報酬はどう発生しているか」を確認するよう明記されています。ここはIFA業界のスタンダードな質問なので、遠慮しなくて大丈夫。

紹介されたIFAの提案が「なんか違う」と感じたら、即座に断って問題ありません。マッチングはセカンドオピニオンを得る場であって、契約義務ではないという前提は絶対に手放さないでください。

マッチング面談まで受けた方は、最後にAmazonギフト券の受取手続きがあります。地味な事務作業なのですが、ここを取りこぼすとせっかくの特典が無効になるので注意。

ギフト券を受け取るための条件（2026年4月時点）

公式情報をまとめると、主な条件は以下のとおり。詳細は申込時点の公式LPで必ず最新版を確認してください。

• 投資のコンシェルジュのFP面談を受けること（カメラON必須）
• 紹介先との面談を実施すること（紹介から30日以内）
• 面談完了後、7日以内に指定のアンケートフォームに回答
• 源泉徴収票または給与明細を所定の方法で提出（面談から30日以内）
• 年収・雇用形態などの条件を満たすこと
• 明らかにギフト目的と判定されないこと

受取までのスケジュール感

条件を満たすと、**「末締め翌々月10日」**にAmazonギフト券がメールで届きます。たとえば、4月に面談完了＆アンケート提出なら、6月10日ごろ受取。意外と時差があるので、「もらえなかった…」と焦る前に、2ヶ月くらいは気長に待ちましょう。

ありがちなミス

取りこぼしパターンは大体決まっています。

• 面談にカメラOFFで参加してしまい対象外
• 面談後7日を過ぎてからアンケート提出→対象外
• 源泉徴収票の提出を忘れて対象外
• 無職・学生・求職中などキャンペーン対象の雇用条件から外れている

特に最後の条件は、こはるびより等の体験記事でも「相談自体は受けられるが、ギフト券はもらえなかった」というケースとして報告されています。ギフト券目的だけで申し込むなら、条件を事前チェックするのが必須です。